証券会社向けAI会話モニタリング
証券会社の通録・商談音声を内部管理と監査対応に使えるデータへ
通録確認で見るべき会話を抽出します。説明漏れの可能性や法人関係情報に関する確認対象を整理し、管理者が該当箇所と理由を確認できる状態を作ります。システムに判断を任せきらず、人が判断できる証跡を残すための会話解析基盤です。
証券会社の通録確認で起きている課題
録音を残すだけでは内部管理の判断材料にならない
証券会社では会話の内容だけでなく、本来説明すべき内容が抜けていないかも見ます。どの部署の誰が確認すべきか、確認後にどの判断を残したかまで管理対象になります。
耳で聞く確認が属人化しやすい
支店内部管理責任者やコンプライアンス部門は通常業務と並行して通録を確認します。少数サンプルだけでは確認対象外の会話リスクが残ります。
キーワード検索だけでは説明漏れを拾いにくい
禁止語を探すだけでは足りません。言うべきリスク説明や手数料説明が会話の文脈に沿って行われたかを見ます。
部門ごとに見るべきリスクが違う
リテールでは適合性や重要事項説明を見ます。投資銀行では法人関係情報やインサイダー情報など別の観点が必要です。
Speria が見る 2 つの業務領域
リテールと投資銀行で、通録確認の観点は分かれる
証券会社の通録・商談音声は、部門によって確認すべきリスクが異なります。顧客説明の抜けを見たいリテールと、法人関係情報の扱いを追いたい投資銀行部門では、チェック項目も証跡の残し方も分けて設計します。
キーワード検索では拾えない説明漏れ
禁止語だけでは見えない「言うべき説明」の抜け
重要事項説明、リスク説明、手数料説明は、単語一致だけでは確認しきれません。会話の流れ、商品、顧客属性、社内チェックリストに照らして管理者が確認すべき箇所を抽出します。
カスタム設計と証跡管理
汎用AIではなく部門・商品・社内ルールに合わせた設計
出力で終わらせず、確認フロー、管理者コメント、クリアランス結果、監査ログまで運用に落とします。
証券会社ごとのチェックリスト設計
部門、商品、顧客属性、社内ルールに合わせて確認項目を設計します。重み付け、アラート閾値、対象外通話の扱いも初期に整えます。
既存通録システムの上乗せレイヤー
既存の録音基盤をすぐに置き換える前提ではありません。音声ファイルを解析して確認対象を抽出するレイヤーとして導入方法を設計します。
人が判断できる証跡を残す
AIが確認対象、該当箇所、理由を整理します。管理者は確認結果やコメントを残し、最終判断は各社の管理部門が行います。
セキュリティと検証フロー
実音声検証は契約整理後から
実音声を扱う前に、標準デモや架空シナリオで確認観点をすり合わせます。対象データ、連携方法、権限、確認履歴の残し方を整理したうえで、過去音声を使った検証へ進めます。
- 1標準デモで文字起こし、指摘理由、該当箇所への移動を確認する
- 2NDA 前はデモ音源や架空シナリオでチェック観点をすり合わせる
- 3NDA / 委託契約後に、実音声または過去データで検証する
- 4チェックリスト、重み付け、アラート閾値を調整する
- 5日次または週次の確認運用と管理者コメントの残し方を決める
代表仲田のコミットメント
証券業務の現実を踏まえた初期設計と運用定着
野村證券出身の代表仲田が証券会社の営業現場と内部管理の緊張関係を踏まえて設計に入ります。経歴だけを訴求するのではなく、会社ごとの部門・商品・社内ルールを前提に確認項目と運用フローを整えます。
代表インタビューを読むよくある質問
出力だけで確認を終えられますか？
いいえ。確認対象、該当箇所、判断理由を整理し、内部管理部門やコンプライアンス部門が確認しやすい状態を作ります。最終判断はお客様側の管理部門が行います。
既存の通録システムを置き換える必要がありますか？
必ずしも置き換える必要はありません。既存の録音データを解析して確認対象を抽出する上乗せレイヤーとして、API、エクスポート、バッチ連携など現実的な方法を個別に設計します。
リテールと投資銀行で同じチェック項目を使いますか？
同じではありません。リテールでは適合性、重要事項説明、商品別説明、高齢顧客対応を重視します。投資銀行では法人関係情報、インサイダー情報、案件公表後の過去検索、クリアランス証跡を重視します。
実音声を渡す前に確認できますか？
はい。NDA 前は標準デモや架空シナリオで確認し、NDA や委託契約の整理後に実音声または過去データで検証できます。
デモ・PoC 相談
現在の通録運用に合わせた検証範囲の相談
既存通録システムとの連携方法を個別に整理します。
実音声を扱う前に NDA や委託契約、セキュリティ確認を進められます。